원천 자료가 흩어져 있습니다.
소유권 정보, 근거 문서 및 원천 자료 날짜가 서로 다른 폴더에 있습니다.
검토자에게 하나의 작업 맥락을 제공하세요.
요청, 문서, 원천 자료 날짜 및 미해결 질문을 해당 사례에 연결하세요.
은행 및 보험사
검토 과정을 보이게 하세요.
결정의 책임자를 분명히 남기세요.
고객, 거래 상대방 및 서비스 제공업체와 통제된 검토 절차를 조율하세요.
규정 뒤에 있는 질문
“이 검토가 실제로 어떻게 진행됐는지 보여 주세요.”
서면 통제 규정은 예정된 절차를 설명합니다. 나중에 검토할 때는 이 거래 상대방의 문서, 이를 평가한 검토자, 제기된 예외 사항, 다음 조치를 결정한 사람이 누구인지 확인해야 합니다.
검토 요청의 예시입니다. 실제 기관이나 검사 사례는 표시하지 않습니다.검토 요청거래 상대방 자료
- 01
검토자는 어떤 문서를 이용할 수 있었나요?
- 02
검토자는 무엇을 질문하거나 문제로 지적했나요?
- 03
누가 어떤 근거로 결정을 내렸나요?
- 04
그 후에도 무엇이 미해결 상태였나요?
규정만으로는 개별 사례에 관한 질문에 답할 수 없습니다.
고객 검토
검토가 재개돼도 자료를 처음부터 다시 모을 필요는 없습니다.
법인 고객이 수정된 소유권 신고서를 제출합니다. 다음 검토자에게는 출처, 이전 질문, 예외 사항이 아직 미해결인 이유가 필요합니다.
반복 요청은 줄이고 검토자의 책임은 더 분명히 합니다. 결정의 맥락도 유지됩니다.
업무 절차 예시입니다. 범위와 제공 가능 여부는 계약별로 합의합니다.
업무 기록 / 예시
소유권 신고 · 후속 확인
- 출처
- 현재 신고서와 날짜가 기록된 근거 자료
- 미해결 질문
- 검토자가 소유권 변경에 관한 설명을 요청합니다
- 다음 담당자
- 권한 있는 검토자가 답변을 평가합니다
예시로 보는 업무 절차
첫 연락부터
지속적인 책임까지.
01
허용된 거래 상대방 초대법인 자료, 소유권 신고 및 검토 책임
기록된 맥락02
검토에 필요한 문서 요청실사 요청, 업로드된 근거 파일 및 원천 자료 날짜
기록된 맥락03
독립적인 담당 검토자 지정검토 결과, 질문 및 답변
기록된 맥락04
승인, 예외 사항 및 사유 기록담당자의 승인, 조건 및 연결된 문서
기록된 맥락05
후속 조치 및 감독기관 요청 추적예정된 검토, 예외 사항 및 재확인
기록된 맥락맥락을 간직한 하나의 검토 기록
업무가 진행되면서 기록이 만들어집니다.
요청, 원천 파일, 담당자의 검토, 예외 사항 및 결정을 연결해 보관하세요. 나중에 동료, 감사인 또는 감독기관이 질문하면 여러 받은편지함과 스프레드시트를 뒤지는 대신 진행 순서를 재구성할 수 있습니다.
거래 상대방 검토절차 예시
- 01요청과 출처
무엇을 요청했고 어떤 문서 버전을 언제 받았는지 기록하세요.
- 02담당자의 검토
질문과 발견 사항을 담당 검토자 및 검토한 파일과 함께 보관하세요.
- 03예외 사항과 결정
누가 질문을 해결했고 어떤 사유를 기록했으며 어떤 조건이 아직 남았는지 보여 주세요.
- 04이후 후속 확인
문서가 만료되거나 다음 검토 시기가 오면 같은 거래 관계의 기록으로 돌아오세요.
문제가 생길 수 있는 지점
팀 사이에서 검토가 멈출 수 있습니다.
검토 사례의 예시입니다. 고객, 위험 및 승인 관련 결정의 책임은 자격을 갖춘 검토자에게 있습니다.
두 검토자가 서로를 기다립니다.
담당자나 확인 가능한 답변 없이 질문만 팀 사이에서 오갑니다.
다음 결정의 담당자를 지정하세요.
검토 책임을 지정하고 질문과 답변을 함께 보관하며 미해결 항목을 표시하세요.
예외 사항의 판단 근거를 찾을 수 없습니다.
결과는 기록됐지만 나중에 검토하는 사람은 사유나 근거 자료의 버전을 찾지 못합니다.
담당자의 결정을 맥락과 함께 기록하세요.
검토자, 사유, 조건 및 근거 문서를 연결하고 다음 검토를 추적하세요.
검토 절차를 설계하세요.
확인과 연락에 시간이 많이 드는 인계나 검토 절차를 가져오세요. 참여자, 문서 및 다음 조치를 함께 정리한 뒤 적합한 설정을 확인하겠습니다.