Un rapporto può cambiare dopo l'onboarding: cambia la titolarità, i documenti scadono, emergono nuove informazioni oppure l'attività non corrisponde più al profilo iniziale.
Non esiste un'unica regola annuale per tutti i soggetti negli EAU.
Le linee guida della CBUAE per gli istituti finanziari autorizzati adottano un approccio basato sul rischio e indicano, come esempi, una revisione annuale per i soggetti ad alto rischio e ogni tre anni per quelli a basso rischio. Linee guida distinte per gli operatori di cambio autorizzati prevedono aggiornamenti annuali, o prima se scadono i documenti, per i profili di clientela pertinenti. Gli ambiti sono diversi.
Anche le linee guida ministeriali per le imprese e professioni non finanziarie designate sottolineano la due diligence sul cliente basata sul rischio. Settore applicabile, classificazione del rischio ed eventi che richiedono una nuova verifica determinano la politica di revisione.
Cosa dovrebbe supportare il flusso di lavoro
Assegna la prossima data di revisione, richiedi documenti aggiornati, registra nuove verifiche, segnala le risposte mancanti e conserva la decisione della persona incaricata della revisione. Un'attività ricorrente sostiene il processo; non decide se una persona debba superare lo screening.