Une relation peut changer après l’entrée en relation : la détention évolue, des documents expirent, de nouvelles informations apparaissent ou l’activité ne correspond plus au profil initial.
Il n’existe pas de règle de réexamen annuel unique pour tous les partenaires aux Émirats arabes unis.
Les lignes directrices de la CBUAE destinées aux établissements financiers agréés suivent une approche fondée sur les risques. Elles donnent comme exemples un réexamen annuel pour les clients à risque élevé et tous les trois ans pour les clients à risque faible. Des lignes directrices distinctes destinées aux bureaux de change agréés prévoient des mises à jour annuelles, ou plus tôt si des documents pertinents expirent, selon le profil du client. Ces textes n’ont pas le même périmètre.
Les lignes directrices du ministère destinées aux entreprises et professions non financières désignées soulignent elles aussi l’importance d’une vigilance à l’égard de la clientèle fondée sur les risques. Le secteur concerné, la catégorie de risque et les événements déclencheurs déterminent la politique de réexamen.
Ce que le processus doit permettre
Attribuer une date de réexamen, demander des documents à jour, consigner les nouveaux contrôles, faire remonter les absences de réponse et conserver la décision humaine. Une tâche récurrente soutient le processus ; elle ne décide pas si une personne satisfait aux contrôles.