Um relacionamento pode mudar após o onboarding: mudanças de propriedade, documentos expiram, novas informações surgem ou a atividade já não se encaixa no perfil original.
Não existe uma regra de revisão anual única para todos os parceiros nos EAU.
As orientações do CBUAE para instituições financeiras autorizadas seguem uma abordagem baseada no risco e dão como exemplos revisões anuais para risco elevado e trienais para risco baixo. Outras orientações, para casas de câmbio autorizadas, preveem atualizações anuais ou mais cedo quando os documentos de determinados perfis de clientes caducam. Os âmbitos são diferentes.
A orientação do Ministério para empresas e profissões não financeiras designadas também enfatiza a devida diligência do cliente baseada no risco. O setor aplicável, a classificação de risco e os eventos desencadeadores determinam a política de revisão.
O que o fluxo de trabalho deve suportar
Defina a próxima data de revisão, peça documentos atualizados, registe novas verificações, escale a falta de resposta e conserve a decisão humana. Uma tarefa recorrente ajuda a cumprir o processo; não decide se uma pessoa passa numa verificação.