编辑说明 · 2026 年 9 月 28 日
入驻后的关系也可能变化：所有权变动、文件到期、出现新信息，或活动不再符合最初的风险画像。
阿联酋的合作方并非都适用同一年度审查规则。
阿联酋中央银行针对持牌金融机构的指引采用风险导向方法，其中以高风险每年、低风险每三年复核作为示例。另有针对持牌兑换机构的指引，要求相关客户档案每年更新，或在文件更早到期时提前更新。这些要求的适用范围不同。
经济与旅游部针对指定非金融企业和专业人士的指引，也强调以风险为基础开展客户尽职调查。复核政策取决于适用行业、风险分类及触发事件。
工作流程应支持什么
指定下次复核日期、索取更新文件、记录新核查、升级处理未回复事项，并保留人工复核决定。定期任务可以支持这一流程，但不能决定某人是否通过筛查。