편집 노트 · 2026년 9월 28일
온보딩 후에도 고객 관계는 달라질 수 있습니다. 소유 구조가 바뀌거나 문서가 만료되고, 새로운 정보가 나타나거나 활동이 최초 프로필과 맞지 않을 수 있습니다.
UAE의 모든 관련 기관에 동일하게 적용되는 연례 검토 규칙은 없습니다.
UAE 중앙은행(CBUAE)의 인가 금융기관 대상 지침은 위험 기반 접근법을 사용하며, 고위험 고객의 연례 검토와 저위험 고객의 3년 주기 검토를 예시로 제시합니다. 인가 환전업체에 대한 별도 지침은 관련 고객 유형에 대해 매년 또는 문서가 더 일찍 만료될 때 정보를 갱신하도록 명시합니다. 두 지침은 적용 범위가 다릅니다.
지정 비금융사업자 및 전문직에 관한 정부 부처 지침 역시 위험 기반 고객 실사를 강조합니다. 적용 업종, 위험 분류 및 검토를 촉발하는 사건에 따라 검토 정책이 결정됩니다.
업무 절차가 지원해야 할 것
다음 검토 날짜를 지정하고, 최신 문서를 요청하고, 새 점검을 기록하고, 응답 누락을 상위 담당자에게 전달하며, 사람의 검토 결정을 보존해야 합니다. 반복 작업은 절차를 지원할 뿐, 어떤 사람이 심사를 통과해야 하는지를 결정하지 않습니다.