編集部注 · 2026年九月28日
取引関係は初回確認の後にも変わり得ます。実質的支配者が変わる、書類の有効期限が切れる、新たな情報が見つかる、取引が当初の顧客像に合わなくなることがあります。
UAEのすべての事業者に共通する、単一の年次確認ルールはありません。
UAE中央銀行（CBUAE）の免許を受けた金融機関向けガイダンスはリスクに応じた対応を定め、高リスク顧客は年一回、低リスク顧客は三年に一回の確認を例示しています。両替業者向けの別のガイダンスでは、対象となる顧客情報について年一回、または書類の有効期限がそれより早ければその時点での更新を定めています。適用対象は異なります。
指定非金融事業者・職業専門家向けの省庁ガイダンスも、リスクに応じた顧客確認を重視しています。確認方針は、該当する業種、リスク区分、再確認の契機となる事象によって決まります。
業務フローに必要な支援
次の確認日と担当者を設定し、更新書類を依頼し、新たな照合を記録し、回答がなければ担当者に通知し、人が行った判断を残します。定期タスクは手続きを支援しますが、人物が審査に通るべきかを決めるものではありません。