Eine Geschäftsbeziehung kann sich nach dem Onboarding verändern: Eigentumsverhältnisse ändern sich, Dokumente laufen ab, neue Informationen werden bekannt oder Aktivitäten passen nicht mehr zum ursprünglichen Profil.
Für Partner in den VAE gilt keine einheitliche jährliche Prüffrist.
Die CBUAE-Leitlinien für lizenzierte Finanzinstitute verfolgen einen risikobasierten Ansatz. Als Beispiele nennen sie jährliche Prüfungen bei hohem Risiko und Prüfungen alle drei Jahre bei niedrigem Risiko. Gesonderte Leitlinien für lizenzierte Wechselstuben sehen für die betreffenden Kundenprofile jährliche Aktualisierungen oder eine frühere Aktualisierung bei Dokumentablauf vor. Diese Vorgaben haben unterschiedliche Anwendungsbereiche.
Auch die ministeriellen Leitlinien für bestimmte nichtfinanzielle Unternehmen und Berufsgruppen betonen risikobasierte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden. Branche, Risikoeinstufung und auslösende Ereignisse bestimmen die Prüfregeln.
Was der Arbeitsablauf ermöglichen sollte
Den nächsten Prüftermin festlegen, aktualisierte Dokumente anfordern, neue Prüfungen dokumentieren, ausbleibende Antworten eskalieren und die menschliche Prüfentscheidung festhalten. Eine wiederkehrende Aufgabe unterstützt diesen Prozess. Sie entscheidet nicht darüber, ob eine Person die Überprüfung besteht.