El KYC es un proceso continuo, no un expediente que se cierra una vez. | Exedra Gate
No existe una regla de revisión anual única para todas las contrapartes en los EAU.
Las directrices del CBUAE para entidades financieras autorizadas aplican un enfoque basado en el riesgo y citan como ejemplos revisiones anuales para perfiles de alto riesgo y cada tres años para perfiles de bajo riesgo. Otras directrices, dirigidas a casas de cambio autorizadas, establecen actualizaciones anuales o antes si caducan los documentos para los perfiles de clientes pertinentes. Son ámbitos distintos.
Las directrices ministeriales para actividades y profesiones no financieras designadas también insisten en la diligencia debida basada en el riesgo. El sector aplicable, la clasificación de riesgo y los hechos que activan una revisión determinan la política correspondiente.
Lo que el flujo de trabajo debe soportar
Asigne una fecha para la próxima revisión, solicite documentos actualizados, registre nuevas comprobaciones, eleve la falta de respuesta y conserve la decisión de la persona responsable. Una tarea periódica facilita el proceso; no decide si alguien supera una comprobación.